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扬州警方历时数月 打掉一个“套路贷”涉恶团伙
shuai 2019-11-27

各种合同、委托书

绘图沈江江

【核心提示】

利息低、放款快、手续简单……这是不少小额贷款公司用来吸引客户最常见的宣传语。如果你选择轻信这些诱人的词语,再稍不留意,往往就会坠入“套路贷”陷阱。

从2017年以来,一个以汽车抵押贷款为名,实施“套路贷”犯罪的团伙悄然在我市东区活跃开来,团伙成员多数都“标配”着板寸头、文身等,一副“社会大哥”的气息。在被害人不慎落入“套路”之后,他们利用暴力(软暴力)的行为,实施违法犯罪,造成了极其恶劣的社会影响。经过我市警方的不懈努力,这一涉恶团伙被连窝端。日前,该团伙16人被检察机关提起公诉。

群众举报“套路贷”

警方调查7个月收网18人

去年6月份,我市警方接到群众举报,称有一伙人利用“车贷”为名,实施“套路贷”,敲诈受害人钱财。接到线索后,广陵公安分局高度重视,立即指派分局扫黑除恶专业队,开展前期调查工作。

办案民警通过梳理相关信息后发现,在我市广陵区运河城市广场内,有一家名为“鑫合投资”的汽车抵押小额贷款公司,经常发生债务纠纷,形迹十分可疑。通过走访、摸排以及调取相关接处警录像后,办案民警发现,这个以韩某为老板的公司有“套路贷”的重大嫌疑。

专案组立即围绕韩某等成员展开了进一步的调查,明确其人员信息以及犯罪前科等相关资料,同时,针对部分报警人警方也进行了回访,以了解案发经过,查明该团伙的犯罪手法。

经过近5个月的工作,在收集了大量证据以及线索后,广陵警方基本掌握了该团伙的组织架构、活动规律等,从去年11月开始,警方逐步开始了收网工作。截至今年5月,警方共计抓获该团伙成员18人。这个由老板、贷后组、业务组构成,组织结构清晰的涉恶团伙,被警方一网打尽。

急需钱用想贷20万

结果没几天搭进去11万

“套路贷”套路在哪里?来看市民张先生(化名)的遭遇。

张先生在城东经营一家店铺,2017年5月,资金上出现了一点缺口。走银行贷款手续较复杂,周期也长,张先生等不及,打听到了韩某的公司,准备用自己的大众途锐轿车做抵押,借一些钱。韩某等人进行所谓的“评估”后,答应贷给张先生20万元,虽说利息低,但韩某等人要拿走其中的4万元,作为手续费等。

贷了20万,拿到手只有16万?张先生也顾不了那么多了。在该公司相关人员的“指导”下,急着用钱的张先生稀里糊涂签了一大堆合同,随后由公司贷后组成员陪着他去银行,现场转账,并当场要求张先生从卡内取出其中4万元。

谁知,没几天后张先生突然发现,自己的途锐轿车被人开走了。再一问才知道,是韩某等人所为。对方称,张先生在合约期间内,车上安装的GPS突然没有了信号,属于违约行为,需要立即归还本金,还得缴纳罚款。

该公司贷后组人员还恐吓张先生,称他当时签署的合同中已经明确相关条约,如果违约将被起诉。无奈之下,张先生只好东拼西凑,凑足了共计27万元交给韩某等人,才将车拿了回来。这一来一去几天时间,贷款没用上,自己又搭进去11万元。

分工明确组织清晰

加入还有“门槛”

在调查中民警发现,以韩某等人为首的这个公司,成立于2017年2月,起先有3名老板,后又陆续吸收了洪某、李某、渠某某等人在内的大量人员,分为业务组和贷后组。2017年11月之后,原先两名老板刘某、唐某离开,由韩某一人独自经营。

业务组,顾名思义就是负责通过微信朋友圈、小广告等方式,以低利息等为诱饵,招揽客户。而贷后组成员则全部为男性,来历更是“好佬”,必须要在行业内有一定的坏名声,要熟悉“套路贷”流程,加入公司必须要有熟人介绍,并且统一要有文身、留板寸头。

由于借贷者大多是急需用钱,因此在签订合同时往往容易忽略其中的内容,在公司人员的指引下,他们不仅会签下汽车抵押借款合同,还会顺带签了汽车质押贷款合同、车辆转让合同、委托书、保证书等等。

而一旦签完字,公司人员会在受害人的车上安装GPS,并带着受害人来到银行,转账制造银行流水后,现场取钱,拿走其中的手续费等。

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